Wie finanziell flexibel ist Ihr Unternehmen? Wussten Sie, dass Sie Ihre Liquidität mit dynamischer Skontierung verbessern können?
Als Organisation messen Sie Ihre finanzielle Gesundheit unter anderem anhand Ihrer Liquidität. Wie finanziell flexibel sind Sie? Sind Sie in der Lage, Ihren Zahlungsverpflichtungen für kurzfristige Schulden nachzukommen? Es bleibt eine Herausforderung, einen Überblick über Ihre liquiden Mittel zu behalten, insbesondere wenn es um ausstehende Rechnungen bei Ihren Kunden geht. Aus diesem Grund greifen verschiedene Organisationen auf Factoring zurück, eine bewährte, aber statische Form der Optimierung des Betriebskapitals. Eine weniger bekannte, aber flexiblere und kostengünstigere Form der Betriebskapitaloptimierung ist die dynamische Skontierung. Im Austausch gegen einen dynamischen Rabatt auf die Rechnung zahlt der Kunde die Rechnung früher an den Lieferanten. Je früher die Zahlung erfolgt, desto höher fällt der Rabatt aus.
Die dynamische Skontierung verwendet eine digitale Plattform, auf der alle genehmigten Rechnungen aus dem Finanzsystem des Kunden importiert werden. Dies geschieht automatisch über eine API, sodass keine manuelle Eingabe erforderlich ist. Die Lieferanten sind kostenlos mit der Plattform verbunden und können pro Rechnung selbst entscheiden, ob sie früher bezahlt werden soll. Wenn nicht, gilt die vertraglich vereinbarte Zahlungsfrist. Wenn ja, wählen sie den gewünschten Auszahlungstag aus. Das System berechnet dann – vollautomatisch – den Rabatt für den Kunden auf diesen Lieferanten. Als Lieferant haben Sie keine Lust, für jede Rechnung manuell festzulegen, wann Sie bezahlt werden möchten? Dann können Sie ganz einfach die AutoPay-Funktion aktivieren. Mit dieser Option zahlt der Kunde alle Rechnungen eine festgelegte Anzahl von Tagen im Voraus.
Für Lieferanten gibt es verschiedene Vorteile, die mit der Nutzung der dynamischen Skontierung verbunden sind. Die drei wichtigsten Vorteile sind: Kontrolle über den Cashflow, Transparenz beim Kunden und Optimierung des Betriebskapitals.
Der erste Vorteil, „Kontrolle über den Cashflow“, ist ein mehrfacher Vorteil. Der Lieferant erhält Einblick in den Zahlungsstatus aller Rechnungen bei seinem Kunden. Dies gibt Einblicke in die Zeiträume, in denen Zahlungen erfolgen, aber auch in den Kontostand zu bestimmten Zeiträumen. Zum Beispiel: Wurden alle Rechnungen für das neue Geschäftsjahr bezahlt? Wie sieht der Cashflow während der Zahlung des Urlaubsgeldes aus? Dies ist oft schwer zu kontrollieren, aber durch die Nutzung der dynamischen Skontierung können Rechnungen beschleunigt werden, sodass das Geld früher auf dem Konto ist.
Der zweite Vorteil ist „Transparenz beim Kunden“. Nicht nur der Lieferant hat ein Dashboard auf der Plattform, auch der Kunde hat natürlich eines. Dadurch kann der Kunde ganz einfach alle Rechnungen pro Lieferant sehen, aber auch feststellen, welcher Lieferant regelmäßig die Rechnungen beschleunigt und dafür einen Rabatt erhält. Indem Rechnungen früher bezahlt werden, wird der Lieferant prominenter. Das kann beispielsweise bei einer Vorauswahl für eine zukünftige Aufgabe von Vorteil sein oder sogar zu sofortigen zusätzlichen Aufträgen führen. Der Lieferant kann dies auch nutzen, um aktiv Kunden zu akquirieren. Wenn der Kunde früher bezahlt, erhält er einen besseren Preis für die erbrachten Dienstleistungen oder Produkte.
Der letzte, aber vielleicht umfangreichste Vorteil der dynamischen Skontierung ist die „Optimierung des Betriebskapitals“. In Zeiten teurer Transporte, Ressourcenknappheit und stark schwankender Tagespreise ist es wichtig, rechtzeitig Produkte zu bestellen. Die Lagerhaltung kostet Geld, aber bei Unsicherheit über Lieferungen und die stark schwankenden Tagespreise ist es heutzutage oft profitabler, kein Lager vorzuhalten. Aber um Lagerbestände aufzubauen, wird Kapital benötigt. Durch den strategischen Einsatz der dynamischen Skontierung erhält der Lieferant schnell dieses Kapital. Dadurch kann er zu einem günstigen Preis einen Lagerbestand aufbauen. Schließlich gewähren Produzenten oft Rabatte für große Bestellungen. Durch die Aufrechterhaltung eines aktuellen Lagerbestands ist der Lieferant in der Lage, pünktlich zu liefern. Wenn mehrere Produkte aus dem Lager geliefert werden, sind auch die Transportkosten geringer. Es sind keine mehrfachen Transporte erforderlich.
Sind Sie daran interessiert, die dynamische Skontierung auf Ihre Kunden oder Lieferanten anzuwenden, basierend auf dem oben genannten Artikel? Dann kontaktieren Sie uns jetzt für weitere Informationen und eine Analyse der finanziellen Vorteile, die Sie erzielen können.